Материалы сайта
Это интересно
Валютно-обменные операции в коммерческом банке
Приложение№6 . П О Р Я Д О К совершения операций в обменном пункте коммерческого банка I. Клиент представляет кассиру документ, удостоверяющий личность, денежные знаки или платежные документы. Сообщает кассиру вид операции, которую желает совершить. II. Кассир: 1) принимает предъявленные (одновременно) вышеуказанные документы и ценности и проверяет соответствие предъявленного документа требованиям Инструкции N27; * В случае, если вид предъявленного документа не соответствует Инструкции N27 кассир имеет право потребовать от клиета представления другого документа, соответствующего вышеуказанной Инструкции. Если требование кассира не удовлетворяется, он имеет право отказать клиенту в совершении валютно-обменной операции. Кассир не возвращает клиенту предъявленный документ до окончания валютно-обменной операции. 2) определяет статус лица, совершающего валютно-обменную операцию; 3) пересчитывает материальные ценности; ** В случае совершения клиентом (резидентом или нерезидентом) разовой операции в рублях или иностранной валюте на сумму, эквивалентную 10 тысячам долларов США и более, банк сообщает об этом в налоговый орган по месту налогового учета банка. 4) проводит проверку подлинности предъявленных денежных знаков и платежных документов; *** Если кассир сомневается в подлинности предъявленных материальных ценностей, он обязан совершить операцию приема на экспертизу. 5) проводит проверку платежности денежных знаков и платежных документов; ****Если предъявленные ценности удовлетворяют условиям подлинности, но вызывают сомнение в платежности из-за имеющихся повреждений, кассир может предложить клиенту совершение одной из ниже перечисленных операций, разрешенных для данного ОП: - Замена на платежный денежный знак того же иностранного государства: - Покупка за наличные рубли по специальному курсу; - Прием на инкассо за счет клиента; - Прием на экспертизу . В случае отказа - возвращает полученные от клиента ценности. 6) в случае платежности предъявленных ценностей совершает расчет и бухгалтерское оформление требуемой операции, в том числе заполнение бланка строгой отчетности; ****** Виды оформляемых документов указаны в “Памятке по оформлению валютно-обменных операций в обменном пункте“. 7) ОДНОВРЕМЕННО возвращает клиенту документы и ценности.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24